La IA gana terreno contra el delito financiero, según reportes
Informes recientes cuantifican la escala del delito financiero y la respuesta de la banca con IA, con pérdidas y planes de adopción en 2025-2026.
Este 1 de abril, publicaciones del sector señalan avances del uso de IA para detectar lavado de dinero y fraude en la banca. El tema gana peso económico porque, según un reporte de Nasdaq Verafin citado por American Banker, la actividad financiera ilícita global alcanza US$4,4 billones en 2025.
American Banker detalla que los bancos de EE.UU. absorben US$179.000 millones en pérdidas por fraude en 2025.
90% de profesionales reporta más ataques impulsados por IA en dos años y 75% planea ampliar su uso para detección, mientras que 63% de organizaciones sufrió 'business email compromise' en 2024.
A la par, el reporte 2026 de ACAMS, citado por The Financial Revolutionist, ubica el uso malicioso de IA como riesgo alto o muy alto para 75% de especialistas.
FinTech Global describe cómo la IA redefine el monitoreo transaccional en AML y ayuda a reducir falsos positivos frente a sistemas heredados.
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